株主優待の魅力と注意点について

株主優待は、多くの投資家にとって魅力的なインセンティブです。しかし、株主優待がある銘柄はその分、株価が割高になっていることも多く、投資の際には注意が必要です。この記事では、株主優待のメリットとリスク、さらにおすすめの株主優待銘柄について解説します。

株主優待のメリット

1. 実質的な利回りが向上 📊

株主優待を受け取ることで、配当金に加えて優待品がもらえるため、実質的なリターンが大幅に向上します。例えば、年間2,000円の配当金に加えて5,000円相当の食品がもらえる場合、利回りはぐっと高くなります。

2. 日常生活の節約につながる 🏠

外食チェーンの食事券やスーパーの割引券を活用することで、日々の支出を抑えることができます。家族で外食する機会が多い人にとっては、大きな節約効果が期待できます。

3. 長期保有のインセンティブ 💡

一部の企業では、長期保有することで優待内容がグレードアップするケースがあります。これにより、安定した投資が可能になります。

株主優待のデメリットとリスク

1. 株価が優待目当てで高騰しがち 📈

人気の優待銘柄は、業績以上に株価が高くなることがあります。そのため、購入時点での利回りが低いことも多いので注意が必要です。

2. 優待改悪・廃止のリスク 🛑

企業が業績不振や方針変更により優待制度を廃止することもあります。例えば、オリックスは2024年に優待を廃止し、配当重視にシフトしました。

3. 流動性リスク 💥

株主優待を目的とした投資には、株価の変動リスクがあります。倒産の可能性もゼロではないため、慎重に選ぶことが重要です。

株を買うタイミングと指標

1. PER（株価収益率） 📉

PERが高すぎると割高な証拠です。株主優待目的で投資するなら、割安な銘柄を選ぶことが大切です。

2. PBR（株価純資産倍率） 📊

1倍以下のPBRは、企業価値に対して株価が割安とされています。

3. 配当利回りとのバランス 💵

配当金が高い銘柄は、優待が改悪されても安心感があります。配当金とのバランスを見て投資しましょう。

4. 権利確定日の直前は避ける 🕐

株主優待の権利確定日の直前は株価が上がりやすいので、数カ月前や相場が下がっている時期に購入するのがオススメです。

おすすめの株主優待銘柄

1. すかいらーくホールディングス（3197） 🍴

飲食店の食事券がもらえる。外食が多い家族には便利です。

2. イオン（8267） 🛍️

イオンでの買い物がキャッシュバックされる優待カード。日常的に買い物をする人におすすめです。

3. KDDI（9433） 📱

カタログギフトがもらえる。安定した配当利回りと合わせて長期投資向きです。

4. オリックス（8591） 💔

2024年で優待廃止。しかし、配当が良いので長期的には配当狙いでも魅力的です。

まとめ

株主優待は、日常生活の節約や実質的な利回り向上に繋がりますが、企業の業績や株価が優待目的で高騰しがちというリスクもあります。購入する際は、PERやPBR、配当利回りを見てバランスよく投資することが重要です。さらに、権利確定日前に株価が上がることを避けて、賢いタイミングでの購入が大切です。

桐谷さんのように、株主優待をフル活用して生活するのは理想的ですが、そのためにはしっかりとした資産形成と計画的な投資が必要です。高配当株と優待銘柄をうまく組み合わせて、より豊かな生活を目指しましょう✨。

わたしも単元株を手に入れて、株主優待ライフを楽しみたいです！

株は夢をかなえる道具　女子のための株式投資入門 （単行本） [ 杉原杏璃 ]

年間100万円の配当金が入ってくる最高の株式投資 [ 配当太郎 ]

🌟 楽天ROOMもどうぞお越しください 🌟

🌟 クリックで応援お願いします！ 🌟

新NISAで始める！年間240万円の配当金が入ってくる究極の株式投資

ほったらかしで年間2000万円入ってくる 超★高配当株 投資入門――「自分年金」を増やす最強の５ステップ